高知銀室戸支店、高齢化踏まえ相続対策　預かり資産軸に成果

　高知銀行室戸支店(嶋岡英紀支店長=職員7人うち渉外2人。嘱託1人)は、地域の高齢化率が全国平均を上回るなか、相続対策を見据えた保険など預かり資産の取引を軸に成果を上げている。2025年度上期の預かり資産獲得額は2億8900万円に達した。

　顧客ニーズに沿った提案に徹するなかで多様な保険活用策を示し、資産運用と相続の両輪でアプローチ。相続対策に限らず、外貨運用ニーズがある顧客には円安局面で利益が出やすい外貨建て保険を提案することもある。

　相続案件では、1億2000万円の大口取引につながった好事例がある。きっかけは、ある資産家への相続対策支援の手続きをした直後に逝去したこと。「もっと早く対策すべきだった」との夫人の声を受け、渉外係が生前贈与の機能がついた保険商品を紹介した。