相談のトップは生涯生活設計 特に住宅ローンや年金関係 日本FP協10年度実績
住宅新報 2011年8月30日 号 6面
NPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会(東京都港区、加藤寛理事長)は、10年度に実施した暮らしとお金に関する「電話相談」と「対面相談」の相談結果と、今年5月から実施した震災被災者支援のための生活再建「無料電話相談」の7月末までの結果をまとめた。
まず、10年度の「FP広報センター」の電話相談で多かったテーマは、(1)生涯生活設計(566件)、(2)金融資産運用設計(198件)、(3)相続・贈与(120件)、(4)保険(116件)、(5)不動産(57件)の順だった。中でも、住宅ローンの借り入れ・見直しや、ねんきん定期便到着による年金や老後に関する「生涯生活設計」の相談が圧倒的に多かったことが分かる。
「くらしとお金のFP相談室」での対面相談でもトップは生涯生活設計(138件)で、以下、生保の見直し(116件)、住宅ローン返済見直し(111件)、住宅ローン新規借り入れ(92件)、家計収支の見直し(88件)の順だった。景気後退を受け、家計の改善や見直しをファイナンシャルプランナー(FP)に対面でしっかりと相談してみたいという傾向が感じ取られたという。
